Gestion de patrimoine
Le bilan prévoyance
Comprendre et organiser sa prévoyance
Les chefs d'entreprises ne bénéficient pas du même niveau de protection que les salariés en cas d'accidents de la vie. Toutefois des systèmes de prévoyance du chef d'entreprise, de son entreprise et de sa famille existe.
Ces solutions permettent de protéger financièrement les parties prenantes d'une entreprise (associés, chef d'entreprise...), de garantir la pérénnité de l'entreprise ou encore d'assurer un maintien du niveau de vie satisfaisant pour le chef d'entreprise.
La prévoyance du dirigeant, un système complexe
Les nombreux dispositifs existants peuvent faire naitre de nombreuses questions :
- Quel régime de prévoyance est obligatoire en tant que Travailleur Non Salarié (TNS) ou Dirigeant assimilé salarié ?
- Quelles garanties complémentaires choisir ?
- Quels montants d'indemnités journalière, de capital décès dois-je souscrire ?
- J'ai souscrit à un contrat de prévoyance : que prévoit-il ?
- Mon contrat de prévoyance est-il adapté à ma situation et mes besoins ?
- Comment est calculée la pension d'invalidité ?
Nos experts vous aident à y voir plus clair et vous guident vers des solutions adaptées à votre situation grâce au BILAN PREVOYANCE.
Le bilan prévoyance
Nos experts vous donnent les clés pour :
- Comprendre le système de prévoyance du chef d'entreprise et de l'entreprise et faire un état des lieux de votre couverture face aux aléas de la vie pour sécuriser votre famille
- Comprendre votre statut social, en changer ou l'optimiser afin qu'il réponde à vos besoins d'aujourd'hui et de demain
- Connaître les solutions à mettre en place pour protéger l'entreprise : en palliant l'absence de la personne sans qui l'entreprise ne peut pas survivre (l'homme clé) ou en neutralisant les conséquences financières d'un décès ou d'une invalidité par exemple.